كيف يحول الذكاء الاصطناعى المنصات المالية: الأدوات والاستراتيجيات

تمكن المنصات المالية اليوم المستخدمين من الوصول إلى كل خدمة مالية تقريبًا أو منتج عبر الإنترنت من راحة منازلهم. اكتسبت Fintech Revolution زخماً على مر السنين ، مما يساعد الشركات على تقديم خدمات وحلول قوية للعملاء دون تقييد المسافات الجغرافية.

في حين أن الكثير من التقنيات الناشئة تلعب دورًا في تطور صناعة التمويل ، فإن ثورة الذكاء الاصطناعي هي واحدة من أبرزها. مع وضع ذلك في الاعتبار ، دعونا نلقي نظرة على الطرق التي تقوم بها AI بتحويل المنصات المالية ، بدءًا من نظرة عامة موجزة على الدور الذي تلعبه الذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية.

فهم الذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية

تقوم الذكاء الاصطناعي بتغيير المشهد في قطاع الخدمات المالية ، كما هو الحال في الصناعات الأخرى. يمتد دمج الذكاء الاصطناعى في صناعة الخدمات المالية إلى التغييرات في كيفية عمل الشركات ، وتفاعلات العملاء ، ووكيل الذكاء الاصطناعى ، وإدارة المخاطر.

التقنيات الثلاثة المتعلقة بالنيابة التي تلعب دورًا مهمًا في قطاع التمويل ، هي:

• معالجة اللغة الطبيعية (NLP): يساعد جانب NLP من AI الشركات على فهم اللغة البشرية وتفسيرها ، ويستخدم لتحليل المشاعر أو أتمتة خدمة العملاء من خلال chatbots.

• التعلم الآلي (ML): AI يمكن أن تدع الأنظمة المالية تتعلم من البيانات السابقة وتحسين الأداء مع الحد الأدنى من التدخل البشري. يمكن لخوارزميات ML تحليل أحجام البيانات الكبيرة وإعداد تنبؤات مهمة حول فرص الاستثمار واتجاهات السوق.

• التحليلات التنبؤية: يمكن للشركات استخدام تقنيات التعلم الآلي وخوارزميات الذكاء الاصطناعى لتحديد احتمال بعض النتائج على أساس البيانات التاريخية. يمكن للشركات استخدام التحليلات التنبؤية لتحسين دقة في اكتشاف الاحتيال أو تقييم المخاطر.

كما أنه يساعد على تبني الذكاء الاصطناعي بالفعل إلى حد ما في القطاع المالي. حوالي 70 ٪ من المؤسسات والشركات المالية تستثمر حاليًا في تقنيات الذكاء الاصطناعى ، وفقًا لتقرير صدر عام 2024 صادر عن Gartner. علاوة على ذلك ، فإن حوالي 58 ٪ من وظائف التمويل تستخدم الذكاء الاصطناعي في بعض القدرات.

الاستراتيجيات المتكاملة لـ AI في التمويل

لكي يكون تكامل الذكاء الاصطناعي في قطاع التمويل ناجحًا حقًا وإلغاء تأمين الإمكانات غير المستغلة في الشركة ، يجب أن تكون الاستراتيجيات التي تستخدم التكنولوجيا محددة جيدًا. من خلال الاستراتيجيات القوية ، يمكن لشركات التمويل ومقدمي الخدمات ضمان إعدادهم لمستقبل أكثر ربحية.

من بين مجالات أخرى ، ثلاثة مجالات مهمة من أو استراتيجيات للخدمات المالية التي تستخدم الذكاء الاصطناعي حاليًا على نطاق أكبر بكثير ، هي:

إدارة المخاطر

في حين أن إدارة المخاطر هي وظيفة عمل أساسية في العديد من الشركات والصناعات ، فهي مهمة بشكل خاص للمؤسسات المالية. بمساعدة الخوارزميات المتقدمة وتحليلات البيانات ، يمكن للمؤسسات المالية اتباع نهج استباقي لتحديد المخاطر وتقييمها وتخفيفها. نتيجة لذلك ، يمكنك تجنب مشكلات مثل تسرب الإيرادات أو فقدان البيانات المهمة.

يمكن أن تساعد نماذج الذكاء الاصطناعي في تقييم مخاطر الائتمان للشركات والأفراد من خلال تحليل مجموعات البيانات الكبيرة. يمكن للشركات المالية أيضًا استخدام الأنظمة المستندة إلى الذكاء الاصطناعي لمراقبة المعاملات في الوقت الفعلي وتحديد الأنماط غير العادية التي تشير إلى النشاط الاحتيالي. بالإضافة إلى ذلك ، يستخدم المحللون الماليون الذكاء الاصطناعي لإجراء تحليل مخاطر السوق والتنبؤ بتقلب السوق من خلال معالجة بيانات السوق الواسعة.

الامتثال والرصد التنظيمي

نظرًا لأن الصناعة المالية تواجه التدقيق التنظيمي المتزايد ، يتعين على المنظمات استثمار وتنفيذ استراتيجيات قوية لإدارة الامتثال. يمكن أن تساعد أنظمة الذكاء الاصطناعي للمؤسسات على أتمتة فحص المعاملات للامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال ، وإشارة النشاط المشبوه.

يقوم العديد من مقدمي الخدمات المالية بتطوير أطر تقييم المخاطر التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي والتي تساعدهم على تحديد مخاطر الامتثال ومنعها. بالإضافة إلى ذلك ، يستخدمون أيضًا منظمة العفو الدولية لتبسيط عمليات الإبلاغ لضمان تقديم الوثائق التنظيمية في الوقت المناسب وتوليد تقارير الامتثال. أخيرًا ، يجب أن تتماشى العمليات مع لوائح الذكاء الاصطناعى اللازمة.

تخصيص الاتصالات والمنتجات/الخدمات

يمكن أن تساعد الذكاء الاصطناعي أيضًا المنظمات المالية في تقديم خدمات عالية المالك للعملاء من خلال تحليل تفضيلاتها ومتطلباتها. باستخدام تحليلات البيانات ، يمكن للبنوك والمؤسسات المالية توفير منتجات مالية مصممة تلبي احتياجاتها المحددة. تساعد chatbots التي تعمل بالنيابة والمساعدين الظاهري العملاء على الحصول على دعم فوري وإجابات للاستعلامات في الوقت الفعلي.

يجب على الشركات المالية إجراء تحليل مستمر ومتسق للمعاملات وتفاعلات العملاء لتحديد الاتجاهات القوية وتقديم الرسائل التسويقية والترويجية المستهدفة وذات الصلة إلى العملاء.

الأدوات التي تعمل بمنظمة العفو الدولية على المنصات المالية

تساعد الاستراتيجيات المذكورة أعلاه الشركات المالية على توفير خدمات فريدة وعالية الجودة للعملاء. تقدم معظم المنصات المالية أنواعًا مختلفة من الأدوات التي تعمل بذاتها تضيف العديد من ميزات وقدرات القيمة المضافة.

فيما يلي بعض الأدوات المالية التي تعمل بمنظمة العفو الدولية لمعرفة:

AI chatbots والمساعدين الظاهري

تعد جودة خدمة العملاء مهمة لنجاح أي مؤسسة أو مؤسسة مالية. تستخدم معظم الشركات المالية chatbots التي تعمل بالطاقة ومساعدين افتراضيين لتقديم خدمة ممتازة للعملاء. يمكن أن تضمن chatbots التواصل في الوقت المناسب ، ومساعدة الشركات على استجابات AI ، وحل الاستفسارات للعملاء.

عملاء AI Enterprise

بالنسبة للمؤسسات المالية الأكبر التي تقدم خدمات أو منتجات متعددة أو تعمل في العديد من المواقع ، فإن استراتيجية إدارة المؤسسات أمر لا بد منه. تنفذ الكثير من الشركات منصات وكيل AI للمؤسسات التي تساعد على أتمتة الإجراءات والمهام المتكررة عند تشغيل حدث أو ميزة.

نظام الكشف عن الاحتيال

تستخدم معظم المنصات المالية نظام الكشف عن الاحتيال لمراقبة المعاملات في الوقت الفعلي وإعلام أي حالات مشبوهة لمكافحة الاحتيال. تساعد الأنظمة أيضًا الشركات على مراقبة ظروف السوق وسلوك المستخدم للكشف عن أي أنماط غير عادية على الفور.

أدوات تعدين البيانات

تتعامل معظم المنصات المالية مع كميات كبيرة من البيانات المالية التي يمكن تحليلها ومراقبتها لتوليد رؤى قيمة. يمكن أن تساعد أدوات استخراج البيانات في التنقل في هذا الموقف عن طريق استخراج رؤى من أحجام البيانات الكبيرة بمساعدة خوارزميات التعلم الآلي. من الممكن تحديد الأنماط والاتجاهات لإبلاغ القرارات الاستراتيجية والمالية.

أنظمة التداول الآلية

تساعد أنظمة التداول الآلية التي تعمل بالنيابة عن الشركات على تنفيذ الصفقات بناءً على معايير محددة مسبقًا. تساعد أنظمة التداول الآلية على تعزيز المؤسسات المالية في تعزيز الكفاءة في التداولات والرد على تغييرات السوق بشكل أسرع من البشر.

مستقبل الذكاء الاصطناعى في النظم والخدمات المالية

مع تطور صناعة الخدمات المالية ، وكذلك دور وتطبيقات الذكاء الاصطناعي في الصناعة. يجب على الشركات تتبع الاتجاهات الناشئة لتوجيه نجاح توفير الخدمة المالية.

عند دمج تقنيات الذكاء الاصطناعي في العمليات المالية ، من المهم للشركات اختيار المنصات المناسبة لضمان تنفيذ سلس وفعال. هذا يقودنا إلى مقارنة Sitecore مقابل WordPress – منصتان ويب شائعان في مساحة الخدمات المالية.

بينما يقدم Sitecore تجربة مخصصة للغاية للعملاء ، مما يجعلها مثالية للمؤسسات المالية الكبيرة ذات الاحتياجات المعقدة ، فإن WordPress يوفر حلاً معقولًا وقابل للتطوير للمؤسسات الأصغر أو أولئك الذين يبدأون للتو في رحلة تكامل الذكاء الاصطناعي. يمكن أن يساعد فهم نقاط القوة والقيود في كل منصة المنظمات المالية على اختيار أفضل طريقة لتبني حلول الذكاء الاصطناعي.

تشمل بعض حلول الصناعة خدمات مالية مخصصة مصممة خصيصًا للتفضيلات والشهية المخاطرة للعملاء ، وحلول التمويل اللامركزية التي يمكن أن تؤدي إلى أتمتة قرارات الإقراض والاقتراض والتداول بشكل فعال.

تتطلع العديد من الشركات المالية إلى تنفيذ أدوات إدارة المخاطر المتقدمة التي تستخدم الذكاء الاصطناعي لتقييم المخاطر والتنبؤ بتعطيل السوق بشكل استباقي.

قد يكون دمج الذكاء الاصطناعي في العمليات المالية بطيئًا ولكنه لا يطاق ، مما يجعل من المهم للشركات التفكير في تنفيذ التكنولوجيا عاجلاً وليس آجلاً. مع تكامل الذكاء الاصطناعي الفعال ، يمكن للشركات المالية أن تتمتع بكفاءة تشغيلية أفضل وتعزيز تجربة العملاء على المدى الطويل.

خاتمة

تمت مناقشة دور الذكاء الاصطناعي في الصناعة المالية ومناقشته لبعض الوقت. في حين أن معظم التطبيقات والمنصات المالية تستخدم الذكاء الاصطناعي لتقوية أو أتمتة عمليات معينة ، فإنها تستخدمها الأخرى لإضافة وظائف وميزات جديدة إلى النظام الأساسي الحالي.

(مصدر الصورة: UNSPLASH)