يقود قادة الشؤون المالية عائد الاستثمار باستخدام الذكاء الاصطناعي الوكيل لأتمتة الحسابات الدائنة، مما يحول المهام اليدوية إلى سير عمل مستقل. في عالم الأعمال المتسارع اليوم، أصبح تبني التقنيات الحديثة ضرورة حتمية لتحقيق الكفاءة والنمو. يبرز الذكاء الاصطناعي الوكيل كأداة قوية في هذا السياق، خاصةً في مجال الشؤون المالية، حيث يمكنه إحداث ثورة في العمليات التقليدية وتحسين العائد على الاستثمار بشكل ملحوظ.
الذكاء الاصطناعي الوكيل: قفزة نوعية في عائد الاستثمار
في حين شهدت مشاريع الذكاء الاصطناعي العامة ارتفاعًا في العائد على الاستثمار إلى 67 بالمائة في العام الماضي، فقد حقق الوكلاء المستقلون متوسط عائد على الاستثمار بنسبة 80 بالمائة من خلال التعامل مع العمليات المعقدة دون تدخل بشري. هذه الفجوة في الأداء تؤكد الحاجة إلى إعادة النظر في كيفية تخصيص ميزانيات الأتمتة. لم يعد الذكاء الاصطناعي مجرد أداة لتحليل البيانات، بل أصبح قوة دافعة لتحقيق نتائج ملموسة.
تعمل أنظمة الذكاء الاصطناعي الوكيل الآن على تطوير المؤسسة من القيمة النظرية إلى العوائد الصعبة. على عكس الأدوات التوليدية التي تلخص البيانات أو مسودة النص، يقوم هؤلاء الوكلاء بتنفيذ سير العمل ضمن قواعد صارمة وحدود الموافقة. هذا التحول مدفوع بالضغط المتزايد من قادة الشركات والمجالس الإدارية لتحقيق نتائج سريعة وملموسة من استثماراتهم في الذكاء الاصطناعي.
الضغط من قادة الشركات وتبني الذكاء الاصطناعي في العمليات المالية
وجد تقرير صادر عن Basware وFT Longitude أن ما يقرب من نصف المديرين الماليين يواجهون مطالب من القيادة لتطبيق الذكاء الاصطناعي في جميع عملياتهم. ومع ذلك، يعترف 61% من قادة القطاع المالي بأن مؤسساتهم طرحت وكلاء الذكاء الاصطناعي المطورين خصيصًا كتجارب لاختبار القدرات بدلاً من حل مشكلات العمل.
غالبًا ما تفشل هذه التجارب في تحقيق النجاح لأن نماذج الذكاء الاصطناعي التقليدية تولد رؤى أو تنبؤات تتطلب تفسيرًا بشريًا. تعمل الأنظمة الوكيلة على سد الفجوة بين الرؤية والإجراء من خلال دمج القرارات مباشرة في سير العمل. يصف جيسون كورتز، الرئيس التنفيذي لشركة Basware، أن الصبر على التجارب غير المنظمة بدأ ينفد، مؤكدًا أن “الذكاء الاصطناعي من أجل الذكاء الاصطناعي هو مضيعة للوقت.”
الحسابات الدائنة: نقطة انطلاق مثالية للذكاء الاصطناعي الوكيل
تعتبر أتمتة الحسابات الدائنة (AP) أرض اختبار مثالية للذكاء الاصطناعي الوكيل في مجال التمويل. تعتبرها 72% من قادة القطاع المالي كنقطة بداية واضحة. تتناسب العملية مع نشر الوكلاء لأنها تتضمن بيانات منظمة: يتم إدخال الفواتير، وتتطلب فحوصات التنظيف والامتثال، وتؤدي إلى حجز الدفع.
تستخدم الفرق وكلاء لأتمتة التقاط الفواتير وإدخال البيانات، وهي مهمة يومية يقوم بها 20 بالمائة من القادة. وتشمل عمليات النشر المباشرة الأخرى اكتشاف الفواتير المكررة وتحديد الاحتيال وتقليل المدفوعات الزائدة. هذه ليست تطبيقات افتراضية، بل هي مهام تعمل فيها الخوارزمية باستقلالية عالية عندما تكون المعلمات صحيحة.
جودة البيانات والحوكمة: مفتاح النجاح
يعتمد النجاح في هذا القطاع على جودة البيانات. تقوم Basware بتدريب أنظمتها على مجموعة بيانات تضم أكثر من ملياري فاتورة تمت معالجتها لتقديم تنبؤات مدركة للسياق. تسمح هذه البيانات المنظمة للنظام بالتمييز بين الحالات الشاذة والأخطاء المشروعة دون إشراف بشري.
ومع ذلك، فإن الخوف من الخطأ الذاتي يبطئ التبني. ما يقرب من نصف القادة الماليين (46%) لن يفكروا في توظيف وكيل دون وجود حوكمة واضحة. تتطلب الأنظمة المستقلة حواجز حماية صارمة للعمل بأمان في البيئات المنظمة. ولكن، يجب ألا تسمح الحوكمة بإيقاف النشر، بل يجب استخدامها للتوسع.
البناء مقابل الشراء: اتخاذ القرار الاستراتيجي
يجب على قادة التكنولوجيا أن يقرروا كيفية شراء هذه القدرات. يغطي مصطلح “الوكيل” حاليًا كل شيء بدءًا من البرامج النصية البسيطة لسير العمل وحتى الأنظمة المستقلة المعقدة، مما يزيد من تعقيد عملية الشراء.
في الحسابات الدائنة، يفضل 32 في المائة من القادة الماليين الذكاء الاصطناعي الوكيل المضمن في البرامج الحالية، مقارنة بـ 20 في المائة ممن يبنونها داخل الشركة. إذا كان الذكاء الاصطناعي يعمل على تحسين عملية مشتركة عبر العديد من المؤسسات، فإن تضمينها عبر حل البائع أمر منطقي. أما إذا كان الذكاء الاصطناعي يخلق ميزة تنافسية فريدة للشركة، فإن البناء داخل الشركة هو المسار الأفضل.
مستقبل الذكاء الاصطناعي الوكيل في التمويل
يثير العاملون الرقميون مخاوف بشأن النزوح الوظيفي، لكن المؤيدين يجادلون بأن الوكلاء يغيرون طبيعة العمل بدلاً من القضاء عليه. تعمل أتمتة المهام اليدوية على تحرير الموظفين للتركيز على الأنشطة ذات القيمة الأعلى. الهدف هو الانتقال من كفاءة المهام إلى الرافعة المالية التشغيلية.
المنظمات التي تستخدم الذكاء الاصطناعي الوكيل تحقق على نطاق واسع عوائد أعلى. يجب على المديرين التنفيذيين تجاوز التجريب غير الموجه لتكرار نجاح المتبنين الأوائل. يتطلب النجاح دمج الذكاء الاصطناعي مباشرة في سير العمل والوكلاء الحاكمين مع الانضباط المطبق على الموظفين البشريين. ويخلص كورتز إلى القول: “يمكن للذكاء الاصطناعي الفاعل أن يحقق نتائج تحويلية، ولكن فقط عندما يتم نشره بهدف وانضباط.”
أنظر أيضا: يصل نشر الذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية إلى نقطة انعطاف حيث تقود سنغافورة التحول إلى الإنتاج.