في عالم الخدمات المصرفية المتطور باستمرار، يبرز الذكاء الاصطناعي كقوة تحويلية. لم يعد الأمر يتعلق بتبني هذه التقنية، بل باستخلاص القيمة الحقيقية منها. وفي هذا السياق، اتخذت شركة BBVA خطوة جريئة نحو المستقبل من خلال دمج ChatGPT Enterprise في صميم عملياتها، مما يمثل نقلة نوعية في كيفية إدارة المخاطر وتقديم الخدمات في القطاع المالي. هذا التحول الطموح، الذي بدأ في مايو 2024، يهدف إلى إعادة تعريف التجربة المصرفية للعملاء والموظفين على حد سواء.
BBVA و ChatGPT Enterprise: شراكة استراتيجية لتطوير الخدمات المصرفية
أعلنت BBVA عن شراكتها مع OpenAI لدمج ChatGPT Enterprise في سير العمل المصرفي الأساسي. لم تكتفِ BBVA بتجربة محدودة، بل قامت بتوسيع نطاق الاستخدام ليشمل 11,000 موظف، وهو ما يمثل زيادة عشرة أضعاف عن المرحلة التجريبية الأولية التي شملت 3,300 حساب. هذا التوسع الكبير يعكس ثقة BBVA في قدرة الذكاء الاصطناعي على إحداث تغيير إيجابي ملموس.
التركيز على البيانات والأمان
تعتمد استراتيجية BBVA على إعطاء الأولوية للبيانات وضمان أمنها وخصوصيتها. ففي قطاع حساس مثل الخدمات المصرفية، تعتبر حماية بيانات العملاء أمرًا بالغ الأهمية. لذلك، يتضمن نشر ChatGPT Enterprise تدابير أمان وخصوصية على مستوى المؤسسات، بالإضافة إلى أدوات لإنشاء وكلاء داخليين يتصلون بشكل آمن بأنظمة BBVA الحالية. هذا يضمن أن الموظفين يمكنهم الاستفادة من قوة الذكاء الاصطناعي التوليدي دون المساس بأمن المعلومات.
تحسين الكفاءة التشغيلية وتوفير الوقت
أظهرت المرحلة التجريبية نتائج مبهرة، حيث تمكن الموظفون الذين استخدموا أدوات الذكاء الاصطناعي من توفير ما يقرب من ثلاث ساعات أسبوعيًا في المهام الروتينية. هذا التوفير في الوقت يمكن توجيهه نحو مهام أكثر تعقيدًا وإبداعًا، مما يزيد من إنتاجية الموظفين ويحسن جودة العمل. علاوة على ذلك، بلغ معدل التفاعل مع الأداة أكثر من 80% من المستخدمين الذين قاموا بتسجيل الدخول يوميًا، مما يدل على القبول الواسع النطاق والفوائد الملموسة التي يقدمها الذكاء الاصطناعي للموظفين.
الابتكار من القاعدة إلى القمة
ما يميز نهج BBVA هو التركيز على الابتكار من القاعدة إلى القمة. فقد قام الموظفون بإنشاء الآلاف من GPTs المخصصة للتعامل مع واجبات تعاونية وإدارية محددة، مما يثبت أن القيمة الحقيقية للذكاء الاصطناعي تكمن في قدرة المستخدمين على تكييفه وتخصيصه ليناسب احتياجاتهم الخاصة. هذا النهج يختلف عن التفويضات من أعلى إلى أسفل، حيث يتم تشجيع الموظفين على استكشاف إمكانات الذكاء الاصطناعي وتطوير حلول مبتكرة.
إعادة تشكيل العمليات المصرفية الأساسية
لا تقتصر هذه الشراكة على مجرد أدوات الإنتاجية، بل تهدف إلى إعادة تشكيل كيفية عمل البنك بشكل كامل. تعتزم BBVA استخدام ChatGPT Enterprise لتبسيط تحليل المخاطر، وهو مجال يتطلب الكثير من الموارد في المؤسسات المالية. بالإضافة إلى ذلك، ستركز الشركة على إعادة تصميم عمليات تطوير البرمجيات وتحسين الدعم العام للموظفين.
رؤية BBVA نحو مستقبل الخدمات المصرفية
يرى كارلوس توريس فيلا، رئيس مجلس إدارة BBVA، أن هذه الشراكة تمثل خطوة حاسمة نحو تحقيق طموحات البنك في مجال التحول الرقمي. وقال: “كنا روادًا في التحول الرقمي والمحمول، ونحن الآن ندخل عصر الذكاء الاصطناعي بطموح أكبر. يعمل تحالفنا مع OpenAI على تسريع التكامل الأصلي للذكاء الاصطناعي عبر البنك لإنشاء تجربة مصرفية أكثر ذكاءً واستباقية وشخصية تمامًا، تتوقع احتياجات كل عميل.”
تحسين تجربة العملاء من خلال المساعدات الافتراضية
لا يقتصر تأثير الذكاء الاصطناعي على العمليات الداخلية، بل يمتد ليشمل تجربة العملاء أيضًا. قامت BBVA بالفعل بنشر “Blue”، وهو مساعد افتراضي مبني على نماذج OpenAI، لمساعدة العملاء على إدارة البطاقات والحسابات باستخدام اللغة الطبيعية. وتتضمن الخطط المستقبلية دمج المنتجات بشكل أكبر، مما سيسمح للعملاء بالتفاعل مع البنك مباشرة من خلال ChatGPT.
فريق متخصص لتسريع عملية التحول
لتسهيل عملية التحول نحو مؤسسة “معتمدة على الذكاء الاصطناعي”، ستعمل BBVA من خلال فريق متخصص يتعاون بشكل مباشر مع وحدات المنتجات وفريق البحث في OpenAI. يهدف هذا الخط المباشر إلى تسريع عملية التطوير والابتكار، وضمان أن البنك يظل في طليعة التكنولوجيا المالية.
OpenAI تؤكد على ريادة BBVA في تبني الذكاء الاصطناعي
أشاد سام ألتمان، الرئيس التنفيذي لشركة OpenAI، بجهود BBVA في تبني الذكاء الاصطناعي. وقال: “يعد BBVA مثالًا قويًا على كيفية قيام مؤسسة مالية كبيرة باعتماد الذكاء الاصطناعي بطموح وسرعة حقيقيين. ومع هذا التوسع في عملنا معًا، ستقوم BBVA بتضمين الذكاء الاصطناعي الخاص بنا في جوهر منتجاتها وعملياتها لتعزيز التجربة المصرفية الشاملة لعملائها.”
في الختام، يمثل دمج BBVA لـ ChatGPT Enterprise في سير العمل المصرفي خطوة استراتيجية نحو مستقبل الخدمات المصرفية. من خلال التركيز على البيانات والأمان، وتحسين الكفاءة التشغيلية، وتعزيز تجربة العملاء، تضع BBVA معيارًا جديدًا للابتكار في القطاع المالي. هذه الشراكة لا تعد بتحويل طريقة عمل البنك فحسب، بل أيضًا بإعادة تعريف العلاقة بين البنوك وعملائها في عصر الذكاء الاصطناعي. لمعرفة المزيد عن أحدث التطورات في مجال الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة، يمكنكم زيارة معرض الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة في أمستردام وكاليفورنيا ولندن.